作為湖南省惟一的省屬國有控股證券公司，財富證券有限責(zé)任公司（下稱財富證券）領(lǐng)到年內(nèi)第三張“罰單”。

近日，湖南證監(jiān)局在官網(wǎng)公告了對財富證券的監(jiān)管警示函，直指財富證券股票質(zhì)押業(yè)務(wù)開展過程中存在違規(guī)。

湖南證監(jiān)局經(jīng)核查發(fā)現(xiàn)，財富證券在開展股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中，待購回期間未能持續(xù)有效地對融入方經(jīng)營、財務(wù)、對外擔(dān)保、訴訟等情況進行跟蹤。

上述行為違反了《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第六條第一款的規(guī)定。此辦法規(guī)定，證券基金經(jīng)營機構(gòu)開展各項業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合規(guī)經(jīng)營、 勤勉盡責(zé)，堅持客戶利益至上原則。其中，第一款基本要求是，充分了解客戶的基本信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好、誠信記錄等信息并及時更新。

根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》第三十二條的規(guī)定，湖南證監(jiān)局決定對財富證券采取出具警示函的監(jiān)管措施。

值得關(guān)注的是，隨著券商中報的披露，股票質(zhì)押風(fēng)險帶來的業(yè)績計提也逐漸暴露出來，而且監(jiān)管也加強了對券商股票質(zhì)押業(yè)務(wù)的核查。

證監(jiān)會日前對券商下發(fā)的監(jiān)管情況通報顯示，證監(jiān)會指導(dǎo)相關(guān)證監(jiān)局對今年以來股票質(zhì)押規(guī)模增幅較大的9家證券公司進行了現(xiàn)場核查，并擬對發(fā)現(xiàn)的問題依法采取相關(guān)監(jiān)管措施。

證監(jiān)會在檢查中發(fā)現(xiàn)，個別證券公司存在業(yè)務(wù)定位不清、制度與機制的有效性不足等問題，主要包括業(yè)務(wù)定位不清，盲目追逐利益；風(fēng)險意識不強，風(fēng)控措施不足；審核把控不嚴，質(zhì)押率設(shè)置不嚴謹；盡職調(diào)查不完備，甚至缺乏盡職調(diào)查；貸后風(fēng)險管理流于形式。

證監(jiān)會在通報中要求券商，清醒審視業(yè)務(wù)定位，落實股票質(zhì)押自律新規(guī)的各項規(guī)定，不能盲目擴張業(yè)務(wù)規(guī)模、忽視風(fēng)險管控要求。下一步，證監(jiān)會將會同證監(jiān)局繼續(xù)加強對證券公司場內(nèi)股票質(zhì)押業(yè)務(wù)的監(jiān)管與現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)存在展業(yè)不合規(guī)、風(fēng)險管理不到位、內(nèi)部管控缺失等向題的，將依法從嚴處理。

不止在股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中，財富證券今年還在經(jīng)紀業(yè)務(wù)、資管業(yè)務(wù)中領(lǐng)了罰單。

5月13日，財富證券因定向資管業(yè)務(wù)運作違規(guī)，被湖南證監(jiān)局責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查次數(shù)。

經(jīng)湖南證監(jiān)局調(diào)查發(fā)現(xiàn)，2016年至2017年期間，財富證券定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在運作過程中存在三大問題，一是未及時向個別委托人披露個別季度的資產(chǎn)管理季度報告；二是定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資決策制度不健全；三是未有效控制資管部門與其他業(yè)務(wù)部門之間敏感信息的不當(dāng)流動和使用，未有效避免資管業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)之間的利益沖突。

根據(jù)公告，湖南證監(jiān)局決定對財富證券采取責(zé)令增加內(nèi)部合規(guī)檢查的次數(shù)的行政監(jiān)管措施，要求財富證券在2019年5月30日至2019年11月30日期間，至少每3個月開展一次資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部合規(guī)檢查，并報送合規(guī)檢查報告。

另外，今年3月，北京證監(jiān)局對財富證券北京市朝陽東三環(huán)中路證券營業(yè)部下發(fā)處罰決定。在2016年8月至2018年6月間，該營業(yè)部存在多起同一證券經(jīng)紀人名下不同客戶同日同一IP和MAC地址委托的異常交易，多次觸及預(yù)警，涉及客戶30人次，營業(yè)部未采取有效措施進行調(diào)查處理，未對證券經(jīng)紀人實施有效監(jiān)控。

北京證監(jiān)局認為，上述問題違反法律法規(guī)，反映出該營業(yè)部內(nèi)部控制不完善。故決定責(zé)令該營業(yè)部限期改正，要求其完善內(nèi)部控制機制，切實加強異常交易監(jiān)控，防止證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權(quán)限、損害客戶合法利益的行為，并于2019年3月31日前報送書面整改報告。

財富證券成立于2002年，注冊地點在湖南省長沙市，注冊資本為34.41億元。根據(jù)證券業(yè)協(xié)會公布的2018年券商凈資產(chǎn)排名，財富證券以61.14億元居于第65位。

根據(jù)2018年年報，報告期內(nèi)，財富證券共實現(xiàn)營業(yè)收入5.75億元，同比（較上年同期）減少42.12%；凈利潤為虧損2.33億元，同比減少324.25%。