時(shí)值“兩山”理論提出20周年及中國銀行綠色金融“十四五” 規(guī)劃收官之年，為積極展現(xiàn)中國銀行在服務(wù)生態(tài)文明建設(shè)和構(gòu)建綠色金融體系方面的實(shí)踐成果，中國金融出版社出版《中國銀行綠色金融實(shí)踐》一書。第一篇系統(tǒng)梳理了新時(shí)代生態(tài)文明建設(shè)與綠色金融發(fā)展的理論與政策，體現(xiàn)中國銀行開展綠色金融工作的背景及外部基礎(chǔ)。 第二篇闡述了中國銀行綠色金融建設(shè)體系，從頂層設(shè)計(jì)與治理體系、政策與策略體系、客戶ESG風(fēng)險(xiǎn)管理體系、綠色運(yùn)營體系、能力建設(shè)體系、參與國際綠色合作六個(gè)維度描繪了中國銀行在綠色金融領(lǐng)域系統(tǒng)、全面的管理與支持體系。第三篇闡述了中國銀行在綠色金融領(lǐng)域提供的產(chǎn)品與服務(wù)，包括向企業(yè)提供綠色融資支持、協(xié)助客戶管理綠色流動(dòng)性和綠色資產(chǎn)、以綜合化綠色金融服務(wù)為客戶保駕護(hù)航、助力個(gè)人客戶綠色低碳生活、回應(yīng)投資者綠色訴求五大領(lǐng)域。第四篇展望了中國銀行將在綠色金融領(lǐng)域不斷探索與創(chuàng)新，通過推動(dòng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級、提升綠色金融綜合化服務(wù)水平、 擴(kuò)大綠色業(yè)務(wù)全球化優(yōu)勢、全面提升綠色表現(xiàn)等措施，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)的高質(zhì)量發(fā)展注入源源不斷的綠色可持續(xù)新動(dòng)能。

黨的十八大以來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央以前所未有的力度推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)?！吧鷳B(tài)興則文明興，生態(tài)衰則文明衰” 這一論述將生態(tài)文明建設(shè)提升至關(guān)系中華民族永續(xù)發(fā)展的根本大計(jì)之高度，彰顯了黨和國家對生態(tài)環(huán)境問題的高度重視以及守護(hù)綠水青山的堅(jiān)定意志。在這波瀾壯闊的時(shí)代征程中，一系列具有根本性、開創(chuàng)性、長遠(yuǎn)性的重大舉措相繼落地，從政策法規(guī)的完善到生態(tài)工程的實(shí)施，從綠色發(fā)展理念的深入人心到全民環(huán)保行動(dòng)的廣泛開展，一幅人與自然和諧共生的美麗中國畫卷正從夢想藍(lán)圖逐步轉(zhuǎn)化為觸手可及的現(xiàn)實(shí)圖景。

推動(dòng)綠色發(fā)展，是時(shí)代的呼喚，更是金融機(jī)構(gòu)義不容辭的責(zé)任。作為國有大型商業(yè)銀行，中國銀行始終與國家戰(zhàn)略同頻共振，堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于綠色發(fā)展的決策部署。中國銀行深刻領(lǐng)悟并積極踐行 “綠水青山就是金山銀山” 這一科學(xué)論斷，將綠色發(fā)展理念深度融入集團(tuán)經(jīng)營管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的每一個(gè)環(huán)節(jié)，致力于成為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展綠色化、低碳化的中堅(jiān)力量。

錨定目標(biāo)：踐行 “兩山” 理念，繪就綠色金融藍(lán)圖

中國銀行始終以 “綠色金融服務(wù)首選銀行” 為堅(jiān)定目標(biāo)。為確保綠色發(fā)展理念落地生根，中國銀行將其內(nèi)化于業(yè)務(wù)發(fā)展的全流程、各環(huán)節(jié)。通過建立完善的綠色金融政策框架，制訂中期和年度工作方案，明確相關(guān)指標(biāo)體系，為綠色金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展提供清晰指引和有力保障。中國銀行始終關(guān)注金融產(chǎn)品的創(chuàng)新與優(yōu)化，并將提升客戶 ESG（環(huán)境、社會(huì)和治理）風(fēng)險(xiǎn)管理水平置于重要位置，在助力客戶追求經(jīng)濟(jì)效益的同時(shí)，有效兼顧環(huán)境效益與社會(huì)效益。

多元服務(wù)：連接供需兩端，共建低碳美好社會(huì)

綠色發(fā)展，需要金融資源的精準(zhǔn)引導(dǎo)與高效配置。中國銀行積極推動(dòng)金融資源向清潔能源、綠色建筑、綠色交通等產(chǎn)業(yè)傾斜，并助力高碳企業(yè)加快轉(zhuǎn)型升級，為這些產(chǎn)業(yè)的蓬勃發(fā)展注入源源不斷的金融 “活水”。截至 2024 年底，中國銀行境內(nèi)綠色信貸余額突破 4 萬億元，較 “十三五” 末增長超過 3 萬億元。在綠色債券領(lǐng)域，承銷和投資規(guī)模均保持境內(nèi)市場領(lǐng)先地位。這些數(shù)據(jù)不僅是中國銀行在綠色金融領(lǐng)域不懈努力的證明，更是中國銀行為經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色發(fā)展交出的一份亮麗答卷。

憑借全球化優(yōu)勢，中國銀行積極參與具有國際影響力的標(biāo)桿性綠色項(xiàng)目，連續(xù)多年在彭博 “全球綠色 UoP 貸款”“全球可持續(xù)性掛鉤貸款” 排行榜中位列中資銀行第一。

發(fā)揮綜合化特色，中國銀行精準(zhǔn)對接綠色金融供給與需求，精心打造 “中銀綠色 +” 品牌，推出涵蓋貸款、貿(mào)易金融、債券、保險(xiǎn)等領(lǐng)域的五大類數(shù)十項(xiàng)綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)，為綠色產(chǎn)業(yè)的發(fā)展提供了多元化的融資渠道。

此外，中國銀行積極創(chuàng)新個(gè)人綠色金融產(chǎn)品，引導(dǎo)消費(fèi)者樹立綠色消費(fèi)理念，推動(dòng)消費(fèi)端綠色轉(zhuǎn)型，助力全社會(huì)形成綠色消費(fèi)新風(fēng)尚。

全球視野：參與綠色治理，貢獻(xiàn)中行智慧方案

應(yīng)對氣候變化、促進(jìn)可持續(xù)發(fā)展是全球命題。在全球綠色治理的大舞臺(tái)上，中國銀行積極作為，展現(xiàn)中國國有大行的實(shí)力與擔(dān)當(dāng)。作為全球化程度最高的中資商業(yè)銀行，中國銀行已簽署或參與了聯(lián)合國負(fù)責(zé)任銀行原則 (PRB)、“一帶一路” 綠色投資原則 (GIP) 等十余個(gè)與綠色和 ESG 相關(guān)的倡議及機(jī)制，深度融入全球綠色發(fā)展潮流。同時(shí)，中國銀行充分發(fā)揮自身專業(yè)優(yōu)勢，深度參與國內(nèi)外一系列綠色金融標(biāo)準(zhǔn)的制定工作，與全球同業(yè)分享綠色金融研究成果，共同把握發(fā)展機(jī)遇，為推動(dòng)全球綠色金融市場的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化發(fā)展貢獻(xiàn)中國銀行的智慧與力量。

堅(jiān)守底線：完善政策體系，筑牢 “雙碳” 保障根基

實(shí)現(xiàn) “雙碳” 目標(biāo)需要嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理體系作為支撐。中國銀行不斷完善以集團(tuán) “十四五” 綠色金融規(guī)劃為統(tǒng)領(lǐng)的政策體系，制定覆蓋信用審批、績效考核、風(fēng)險(xiǎn)緩釋等 13 個(gè)方面的配套措施，為綠色金融發(fā)展筑牢制度基礎(chǔ)。

客戶 ESG 風(fēng)險(xiǎn)管理方面，中國銀行已建立有效的客戶 ESG 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、評估、監(jiān)測和報(bào)告、控制和緩釋全流程管理體系，在信用風(fēng)險(xiǎn)評估各環(huán)節(jié)嚴(yán)格落實(shí) ESG 盡職調(diào)查相關(guān)要求，并在 100 余個(gè)行業(yè)授信政策中明確環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理的約束性要求。中國銀行高度重視境外項(xiàng)目 ESG 風(fēng)險(xiǎn)管理，從 2021 年第四季度起，除已簽約項(xiàng)目外，不再向中國境外的新建煤炭開采和新建煤電項(xiàng)目提供融資，以實(shí)際行動(dòng)踐行綠色發(fā)展承諾。中國銀行自 2021 年起定期開展氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測試，評估應(yīng)對氣候風(fēng)險(xiǎn)能力，提前做好風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對準(zhǔn)備。

健全機(jī)制：樹牢綠色理念，融入日常經(jīng)營

綠色低碳發(fā)展，不僅是業(yè)務(wù)發(fā)展的方向，更是集團(tuán)管理的核心理念。中國銀行將綠色低碳發(fā)展理念深度融入集團(tuán)管理、業(yè)務(wù)發(fā)展、自身運(yùn)營的全過程，構(gòu)建起覆蓋董事會(huì)、管理層、專業(yè)團(tuán)隊(duì)的三層綠色治理架構(gòu)，形成上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)同推進(jìn)的良好工作格局。

中國銀行系統(tǒng)性開展綠色金融示范機(jī)構(gòu)評價(jià)及綠色金融特色網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，樹立標(biāo)桿，以點(diǎn)帶面，促進(jìn)綠色理念在全行的普及與深化。搭建綠色金融人才培養(yǎng)體系，加強(qiáng)研究與培訓(xùn)，形成涵蓋戰(zhàn)略政策、金融產(chǎn)品、金融標(biāo)準(zhǔn)與信息披露等 8 大主題的課程體系。持續(xù)推進(jìn)規(guī)模約 1 萬人的綠色金融人才隊(duì)伍建設(shè)，為綠色金融業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)人才保障。

自身運(yùn)營方面，中國銀行在主要同業(yè)中率先完成集團(tuán)運(yùn)營碳盤查工作，覆蓋中國境內(nèi)及境外 60 余個(gè)國家和地區(qū)的 1.1 萬家分支機(jī)構(gòu)，全面掌握自身碳排放情況，為精準(zhǔn)施策、降低碳排放提供數(shù)據(jù)支持。截至 2024 年末，中國銀行總行大廈、中銀香港大廈、境內(nèi)一級分行共 39 棟主要辦公大樓全部實(shí)現(xiàn)運(yùn)營碳中和，以實(shí)際行動(dòng)踐行綠色運(yùn)營理念。

展望未來，中國銀行將堅(jiān)定不移貫徹落實(shí)黨中央關(guān)于高質(zhì)量發(fā)展的工作部署，始終秉持綠色發(fā)展理念，充分發(fā)揮全球化優(yōu)勢和綜合化特色，持續(xù)創(chuàng)新金融產(chǎn)品，優(yōu)化金融服務(wù)。中國銀行將以更加堅(jiān)定的決心、更加有力的舉措，推動(dòng)實(shí)現(xiàn) “雙碳” 目標(biāo)，全力支持經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展，奮力譜寫金融服務(wù)生態(tài)文明建設(shè)的新篇章，為建設(shè)美麗中國、實(shí)現(xiàn)中華民族永續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)更大的金融力量。（如需本書，可以在微信搜《中國銀行綠色金融實(shí)踐》）

目 錄

第一篇 新時(shí)代生態(tài)文明建設(shè)與綠色金融發(fā)展

第一章 生態(tài)文明建設(shè)的歷史回顧 3

一、中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化中蘊(yùn)含的生態(tài)智慧 5

二、近現(xiàn)代西方的全球生態(tài)觀 7

三、馬克思主義人與自然關(guān)系思想 9

四、中國共產(chǎn)黨的生態(tài)文明建設(shè)理論與實(shí)踐 10

第二章 生態(tài)文明與綠色金融發(fā)展 13

一、黨中央、國務(wù)院引領(lǐng)：綠色金融頂層戰(zhàn)略擘畫 15

二、主要部門協(xié)同：綠色金融政策精準(zhǔn)發(fā)力 17

三、技術(shù)性政策賦能：綠色金融實(shí)踐精細(xì)落地 25

第二篇 中國銀行綠色金融體系建設(shè)

第三章 頂層設(shè)計(jì)與治理體系 33

一、董事會(huì) 35

二、高級管理層 36

三、專業(yè)團(tuán)隊(duì) 36

第四章 政策與策略體系 39

一、政策體系 41

二、業(yè)務(wù)策略 43

三、重點(diǎn)行業(yè)/領(lǐng)域信貸政策 45

第五章 客戶ESG風(fēng)險(xiǎn)管理體系 51

一、氣候風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇的識(shí)別與評估 53

二、氣候風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評估與壓力測試 55

三、氣候風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制 58

四、氣候風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)管理 63

第六章 綠色運(yùn)營體系 67

一、打造綠色場景 69

二、節(jié)約能源資源 72

三、踐行綠色采購 75

四、倡導(dǎo)綠色理念 76

第七章 能力建設(shè)體系 77

一、加強(qiáng)人才隊(duì)伍建設(shè) 79

二、加強(qiáng)綠色金融教育培訓(xùn) 80

三、開展前沿研究 81

第八章 參與國際綠色合作 83

一、支持綠色倡議和國際組織 85

二、加強(qiáng)多方合作 85

第三篇 中國銀行綠色金融產(chǎn)品與服務(wù)創(chuàng)新

第九章 中國銀行向企業(yè)提供綠色融資支持 91

一、綠色+貸款 93

二、綠色+普惠金融 99

三、綠色+債券投資 102

四、綠色+貿(mào)易金融 104

第十章 中國銀行協(xié)助客戶管理綠色流動(dòng)性和綠色資產(chǎn) 107

一、綠色+流動(dòng)性管理 109

二、綠色+資產(chǎn)管理 110

第十一章 中國銀行以綜合化綠色金融服務(wù)為客戶發(fā)展保駕護(hù)航 113

一、綠色+債券承銷 115

二、綠色+股票承銷 120

三、綠色+股權(quán)投資 121

四、綠色+租賃 123

五、綠色+保險(xiǎn) 125

六、綠色+碳市場 128

七、綠色+咨詢分析 130

第十二章 中國銀行助力個(gè)人客戶綠色低碳生活 135

一、綠色+個(gè)人消費(fèi) 137

二、綠色+個(gè)人經(jīng)營性貸款 139

三、綠色+個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品 140

第十三章 中國銀行積極回應(yīng)投資者綠色訴求 141

一、綠色+債券發(fā)行 143

二、綠色+托管 146

第四篇 展望

一、發(fā)揮國有大行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)主力軍作用，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)綠色轉(zhuǎn)型升級 151

二、促進(jìn)綠色金融與科技金融、普惠金融、養(yǎng)老金融的深度融合 152

三、強(qiáng)化商業(yè)銀行與綜合經(jīng)營公司的業(yè)務(wù)協(xié)同，提升綠色金融綜合化服務(wù)水平 153

四、積極支持全球綠色低碳建設(shè)，擴(kuò)大綠色業(yè)務(wù)全球化優(yōu)勢 154

五、推動(dòng)試點(diǎn)先行，全面提升綠色表現(xiàn) 154

六、結(jié)語 155

足跡 157