近日，有關(guān)老虎證券凍結(jié)客戶賬戶、限制買入及入金（可平倉(cāng)提款）的郵件截圖在業(yè)界流傳。9月24日，澎湃新聞?dòng)浾咭酝顿Y者的身份咨詢老虎證券客服，老虎證券客服回應(yīng)稱：“具體原因是該客戶未達(dá)到我們內(nèi)部合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，我們才對(duì)該客戶主動(dòng)停止了服務(wù)。這并不是‘清退’，只是例行合規(guī)義務(wù)的常規(guī)操作流程。”

“這是一個(gè)常規(guī)的不定期的動(dòng)作，比如識(shí)別到有交易違規(guī)嫌疑，比如洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。這種限制是基于當(dāng)?shù)胤珊捅O(jiān)管合規(guī)要求做出的不定期的動(dòng)作?！庇兄槿耸繉?duì)澎湃新聞?dòng)浾咄嘎?，主要是因?yàn)橐恍┵~戶有一些交易合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有達(dá)到老虎證券的內(nèi)部合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。

內(nèi)地居民跨境開(kāi)戶通道進(jìn)一步收緊

事實(shí)上，近期兩家知名跨境互聯(lián)網(wǎng)券商富途證券、老虎證券都收緊了中國(guó)內(nèi)地居民的開(kāi)戶通道。

澎湃新聞?dòng)浾邚臉I(yè)內(nèi)了解到，自上周開(kāi)始，上述兩家券商不再接受中國(guó)內(nèi)地居民通過(guò)提供境外工作或生活相關(guān)證明文件開(kāi)戶。

富途客服提供的信息顯示，根據(jù)最新監(jiān)管要求，目前內(nèi)地客戶開(kāi)戶需持有海外居民身份證明，“開(kāi)戶需準(zhǔn)備：1、有效的內(nèi)地身份證明文件（如身份證、護(hù)照）；2、香港或澳門的身份證明文件（如香港居民身份證）。注:除港澳外，其他海外的身份證明文件暫不支持，將會(huì)在系統(tǒng)升級(jí)后支持，請(qǐng)耐心等候?！?/p>

老虎證券在線客服就使用內(nèi)地身份證開(kāi)戶回復(fù)稱：“如為實(shí)際居住于境內(nèi)的投資者，老虎國(guó)際目前不再受理開(kāi)戶申請(qǐng)；如為實(shí)際居住于境外的投資者，請(qǐng)正確申報(bào)居住國(guó)后，若有開(kāi)戶需求，需提交對(duì)應(yīng)的海外或香港、澳門地區(qū)身份證明文件及地址證明文件，將依據(jù)相關(guān)規(guī)則對(duì)材料進(jìn)行審核，審核通過(guò)后可開(kāi)戶?！?/p>

該客服進(jìn)一步明確，中國(guó)內(nèi)地居民如需開(kāi)戶，需要提供境外的有效身份文件以及境外的工作生活相關(guān)地址證明文件。

據(jù)悉，此前，富途證券的開(kāi)戶政策是：中國(guó)內(nèi)地客戶僅限實(shí)際在境外工作或生活者可開(kāi)戶，需同時(shí)提供有效內(nèi)地身份證，以及相關(guān)的境外工作或生活證明。老虎證券此前的政策為：居住在境外的中國(guó)大陸客戶需提供境外工作或境外生活的有效證明文件，如當(dāng)?shù)毓ぷ骱炞C、居留許可、納稅憑證等。

跨境證券業(yè)務(wù)持續(xù)規(guī)范

2022年12月30日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布通知，要求富途控股、老虎證券進(jìn)行整改。證監(jiān)會(huì)表示，富途控股、老虎證券未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，面向境內(nèi)投資者開(kāi)展跨境證券業(yè)務(wù)，根據(jù)《證券法》等相關(guān)法律法規(guī)，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。

2023年1月13日，證監(jiān)會(huì)發(fā)布《證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理辦法》，第46條明確，境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)違反規(guī)定，直接或者通過(guò)其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)、合作機(jī)構(gòu)，在境內(nèi)開(kāi)展境外證券交易服務(wù)的營(yíng)銷、開(kāi)戶等活動(dòng)的，按照《證券法》予以處罰，并按照“有效遏制增量、有序化解存量”的思路穩(wěn)步推進(jìn)整改規(guī)范工作。

2023年2月15日，證監(jiān)會(huì)新聞發(fā)言人就境外持牌機(jī)構(gòu)非法跨境展業(yè)規(guī)范整改情況答記者問(wèn)表示，自2022年12月30日起，證監(jiān)會(huì)依法推進(jìn)對(duì)富途控股、老虎證券非法跨境展業(yè)的整治工作，核心要求為禁止未在境內(nèi)持牌的境外機(jī)構(gòu)違規(guī)招攬境內(nèi)投資者，并不得為其開(kāi)立新賬戶；同時(shí)仍允許存量境內(nèi)投資者繼續(xù)通過(guò)原境外機(jī)構(gòu)開(kāi)展交易，但存量投資者向境外賬戶轉(zhuǎn)入增量資金時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守我國(guó)外匯管理的有關(guān)規(guī)定。

2023年5月16日，富途控股在官網(wǎng)發(fā)布公告，為響應(yīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范跨境證券業(yè)務(wù)的行業(yè)整改要求，擬于2023年5月19日起在中國(guó)境內(nèi)線上應(yīng)用程式商店下架富途牛牛App，以推動(dòng)業(yè)務(wù)全面符合中國(guó)境內(nèi)監(jiān)管精神。

富途控股表示，存量境內(nèi)客戶仍可通過(guò)富途牛牛App進(jìn)行交易，相關(guān)服務(wù)和業(yè)務(wù)均不受任何影響。中國(guó)香港及所有境外用戶下載和使用富途牛牛App均不受任何影響。

同日，老虎證券也發(fā)公告稱，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)跨境證券業(yè)務(wù)整改的要求，為高質(zhì)量完成整改工作，公司于2023年5月18日起調(diào)整境內(nèi)用戶更新客戶端的方式，在境內(nèi)應(yīng)用市場(chǎng)下架旗下老虎國(guó)際App。老虎證券稱，本次調(diào)整不影響存量客戶對(duì)老虎國(guó)際App的正常使用。對(duì)于新用戶，老虎證券已于2022年12月31日零點(diǎn)起不再受理中國(guó)境內(nèi)用戶的開(kāi)戶申請(qǐng)。

從財(cái)報(bào)表現(xiàn)來(lái)看，這兩家上市跨境互聯(lián)網(wǎng)券商近期均十分亮眼。

財(cái)報(bào)顯示，2025年第二季度，富途總營(yíng)收為53.11億港元，同比增長(zhǎng)69.7%；在非美國(guó)通用會(huì)計(jì)準(zhǔn)則下（Non-GAAP），凈利潤(rùn)為26.60億港元，同比增長(zhǎng)105.2%。老虎證券公布的截至2025年6月30日的第二季度未經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)顯示，第二季度營(yíng)收1.39億美元，同比增長(zhǎng)58.7%，創(chuàng)歷史新高；歸屬母公司的non-GAAP凈利潤(rùn)為4451萬(wàn)美元，環(huán)比增長(zhǎng)23.5%，同比增長(zhǎng)近八倍，創(chuàng)下歷史新高。