對(duì)特許經(jīng)營(yíng)權(quán)享有收益權(quán)，質(zhì)權(quán)人如何實(shí)現(xiàn)優(yōu)先受償權(quán)？

2025-03-11 13:23

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人民法院案例庫(kù)：特許經(jīng)營(yíng)權(quán)收益權(quán)的質(zhì)權(quán)人如何實(shí)現(xiàn)優(yōu)先受償權(quán)？

特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的收益權(quán)不宜折價(jià)、拍賣或變賣，質(zhì)權(quán)人可以直接收取應(yīng)收賬款。

閱讀提示：

人民法院案例庫(kù)是收錄經(jīng)最高人民法院審核認(rèn)為對(duì)類案具有參考示范價(jià)值的權(quán)威案例，包括指導(dǎo)性案例和參考案例。最高法院要求，法官在審理案件時(shí)必須檢索查閱案例庫(kù)，參考入庫(kù)同類案例作出裁判。這對(duì)于促進(jìn)統(tǒng)一裁判規(guī)則和尺度，避免“同案不同判”，保障法律正確、統(tǒng)一適用無(wú)疑具有重要意義。

交通運(yùn)輸、市政工程等基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)領(lǐng)域?qū)儆谇捌谕顿Y規(guī)模大、收益時(shí)間較長(zhǎng)的建設(shè)領(lǐng)域，為提高公共服務(wù)質(zhì)量和效率，投資人將獲得的特許經(jīng)營(yíng)收益權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資，緩解資金壓力也成為選擇之一，特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的收益權(quán)是否可以質(zhì)押？質(zhì)權(quán)人該如何實(shí)現(xiàn)優(yōu)先受償權(quán)？李營(yíng)營(yíng)律師團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)期專注研究與擔(dān)保有關(guān)業(yè)務(wù)的問(wèn)題，并形成系列研究成果陸續(xù)發(fā)布。本期，我們以福建省高級(jí)人民法院處理的金融借款合同糾紛案件為例，與各位讀者分享法院審理類似案件的思路。

裁判要旨：

特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的收益權(quán)可以質(zhì)押，并可作為應(yīng)收賬款進(jìn)行出質(zhì)登記。特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的收益權(quán)依其性質(zhì)不宜折價(jià)、拍賣或變賣，質(zhì)權(quán)人主張優(yōu)先受償權(quán)的，人民法院可以判令出質(zhì)債權(quán)的債務(wù)人將收益權(quán)的應(yīng)收賬款優(yōu)先支付質(zhì)權(quán)人。

案件簡(jiǎn)介：

1、2003年，長(zhǎng)樂(lè)市建設(shè)局、福州市政公司、長(zhǎng)樂(lè)市財(cái)政局三方簽訂《長(zhǎng)樂(lè)市城區(qū)污水處理廠特許建設(shè)經(jīng)營(yíng)合同》，長(zhǎng)樂(lè)市建設(shè)局授予福州市政公司投資、建設(shè)、運(yùn)營(yíng)和維護(hù)長(zhǎng)樂(lè)市城區(qū)污水處理廠項(xiàng)目及其附屬設(shè)施的特許權(quán)。

2、2005年3月24日，福州市商業(yè)銀行五一支行（以下簡(jiǎn)稱五一支行）與長(zhǎng)樂(lè)亞新公司簽訂《單位借款合同》，長(zhǎng)樂(lè)亞新公司向該行借款 3000 萬(wàn)元，用于長(zhǎng)樂(lè)市城區(qū)污水處理廠BOT項(xiàng)目。同日，五一支行與長(zhǎng)樂(lè)亞新公司、福州市政公司、長(zhǎng)樂(lè)市建設(shè)局共同簽訂《特許經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保協(xié)議》，福州市政公司以特許經(jīng)營(yíng)權(quán)為長(zhǎng)樂(lè)亞新公司的借款提供質(zhì)押擔(dān)保，長(zhǎng)樂(lè)市建設(shè)局同意該擔(dān)保，各方還約定了收益優(yōu)先用于償債等事項(xiàng)。

3、2007年10月21日，長(zhǎng)樂(lè)亞新公司未依約按期足額還本付息。之后，原告五一支行向法院起訴，要求被告長(zhǎng)樂(lè)亞新公司償還借款本金和利息；請(qǐng)求法院確認(rèn)《特許經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保協(xié)議》合法有效并拍賣、變賣質(zhì)物以優(yōu)先受償；請(qǐng)求法院判令案外人長(zhǎng)樂(lè)市建設(shè)局支付的污水處理服務(wù)費(fèi)優(yōu)先用于清償債務(wù)；判令被告福州市政公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任。

4、2013年5月16日，福建省福州市中級(jí)人民法院一審判決被告長(zhǎng)樂(lè)亞新公司償還借款本金、利息及律師代理費(fèi)，原告五一支行有權(quán)直接向案外人長(zhǎng)樂(lè)市建設(shè)局收取污水處理服務(wù)費(fèi)并優(yōu)先受償，被告福州市政公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任，駁回原告其他訴訟請(qǐng)求。兩名被告均不服一審判決，認(rèn)為被告長(zhǎng)樂(lè)市城區(qū)污水處理廠的特許經(jīng)營(yíng)權(quán)并非法定可質(zhì)押權(quán)利，且未辦理質(zhì)押登記，原告的訴請(qǐng)于法無(wú)據(jù)。兩被告上訴至福建省高級(jí)人民法院。

5、2013年9月17日，福建省高級(jí)人民法院二審判決駁回上訴、維持原判。

案件爭(zhēng)議焦點(diǎn)：

本案涉及的污水處理項(xiàng)目特許經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押是否有效？該質(zhì)權(quán)如何實(shí)現(xiàn)？

福建省高級(jí)人民法院裁判要點(diǎn)：

1、污水處理項(xiàng)目收益權(quán)作為特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，可以出質(zhì)。

福建省高級(jí)人民法院認(rèn)為，污水處理項(xiàng)目特許經(jīng)營(yíng)權(quán)是對(duì)污水處理廠進(jìn)行運(yùn)營(yíng)和維護(hù)，并獲得相應(yīng)收益的權(quán)利。污水處理廠的運(yùn)營(yíng)和維護(hù)，屬于經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)，而其收益權(quán)，則屬于經(jīng)營(yíng)者的權(quán)利。由于對(duì)污水處理廠的運(yùn)營(yíng)和維護(hù)，并不屬于可轉(zhuǎn)讓的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，故訟爭(zhēng)的污水處理項(xiàng)目特許經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押，實(shí)質(zhì)上系污水處理項(xiàng)目收益權(quán)的質(zhì)押。國(guó)務(wù)院辦公廳2001年9月29日轉(zhuǎn)發(fā)的《國(guó)務(wù)院西部開(kāi)發(fā)辦〈關(guān)于西部大開(kāi)發(fā)若干政策措施的實(shí)施意見(jiàn)〉》（國(guó)辦發(fā)〔2001〕73號(hào)）中提出，“對(duì)具有一定還貸能力的水利開(kāi)發(fā)項(xiàng)目和城市環(huán)保項(xiàng)目（如城市污水處理和垃圾處理等），探索逐步開(kāi)辦以項(xiàng)目收益權(quán)或收費(fèi)權(quán)為質(zhì)押發(fā)放貸款的業(yè)務(wù)”，首次明確可試行將污水處理項(xiàng)目的收益權(quán)進(jìn)行質(zhì)押。污水處理項(xiàng)目收益權(quán)雖系將來(lái)金錢債權(quán)，但其行使期間及收益金額均可確定，其屬于確定的財(cái)產(chǎn)權(quán)利。在《中華人民共和國(guó)物權(quán)法》（以下簡(jiǎn)稱《物權(quán)法》）頒布實(shí)施后，因污水處理項(xiàng)目收益權(quán)系基于提供污水處理服務(wù)而產(chǎn)生的將來(lái)金錢債權(quán)，依其性質(zhì)亦可納入依法可出質(zhì)的“應(yīng)收賬款”的范疇。因此，污水處理項(xiàng)目收益權(quán)作為特定化的財(cái)產(chǎn)權(quán)利，可以允許其出質(zhì)。

2、污水處理項(xiàng)目的權(quán)利質(zhì)押已公示，質(zhì)權(quán)已設(shè)立。

福建省高級(jí)人民法院認(rèn)為，本案中，長(zhǎng)樂(lè)市建設(shè)局在《特許經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保協(xié)議》上蓋章，且協(xié)議第七條明確約定“長(zhǎng)樂(lè)市建設(shè)局同意為原告和福州市政公司辦理質(zhì)押登記出質(zhì)登記手續(xù)”，故可認(rèn)定訟爭(zhēng)污水處理項(xiàng)目的主管部門已知曉并認(rèn)可該權(quán)利質(zhì)押情況，有關(guān)利害關(guān)系人亦可通過(guò)長(zhǎng)樂(lè)市建設(shè)局查詢了解訟爭(zhēng)污水處理廠的有關(guān)權(quán)利質(zhì)押的情況。因此，本案訟爭(zhēng)的權(quán)利質(zhì)押已具備公示之要件，質(zhì)權(quán)已設(shè)立。

3、特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的收益權(quán)不宜折價(jià)、拍賣或變賣，質(zhì)權(quán)人可以直接收取污水處理服務(wù)費(fèi)，但應(yīng)預(yù)留經(jīng)營(yíng)污水處理廠的必要合理費(fèi)用。

福建省高級(jí)人民法院認(rèn)為，我國(guó)《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》均未具體規(guī)定權(quán)利質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式，僅就質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)作出一般性的規(guī)定，即質(zhì)權(quán)人在行使質(zhì)權(quán)時(shí)，可與出質(zhì)人協(xié)議以質(zhì)押財(cái)產(chǎn)折價(jià)，或就拍賣、變賣質(zhì)押財(cái)產(chǎn)所得的價(jià)款優(yōu)先受償。但污水處理項(xiàng)目收益權(quán)屬于將來(lái)金錢債權(quán)，質(zhì)權(quán)人可請(qǐng)求法院判令其直接向出質(zhì)人的債務(wù)人收取金錢并對(duì)該金錢行使優(yōu)先受償權(quán)，故無(wú)需采取折價(jià)或拍賣、變賣之方式。況且收益權(quán)均附有一定之負(fù)擔(dān)，且其經(jīng)營(yíng)主體具有特定性，故依其性質(zhì)亦不宜拍賣、變賣。因此，原告請(qǐng)求將《特許經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押擔(dān)保協(xié)議》項(xiàng)下的質(zhì)物予以拍賣、變賣并行使優(yōu)先受償權(quán)，不予支持。根據(jù)協(xié)議約定，原告五一支行有權(quán)直接向長(zhǎng)樂(lè)市建設(shè)局收取污水處理服務(wù)費(fèi)，并對(duì)所收取的污水處理服務(wù)費(fèi)行使優(yōu)先受償權(quán)。由于被告仍應(yīng)依約對(duì)污水處理廠進(jìn)行正常運(yùn)營(yíng)和維護(hù)，若無(wú)法正常運(yùn)營(yíng)，則將影響到長(zhǎng)樂(lè)市城區(qū)污水的處理，亦將影響原告對(duì)污水處理費(fèi)的收取，故原告在向長(zhǎng)樂(lè)市建設(shè)局收取污水處理服務(wù)費(fèi)時(shí)，應(yīng)當(dāng)合理行使權(quán)利，為被告預(yù)留經(jīng)營(yíng)污水處理廠的必要合理費(fèi)用。

綜上所述，福建省高級(jí)人民法院認(rèn)為，污水處理項(xiàng)目特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的收益權(quán)可以進(jìn)行質(zhì)押，質(zhì)權(quán)人可以直接收取污水處理服務(wù)費(fèi)，但應(yīng)預(yù)留經(jīng)營(yíng)污水處理廠的必要合理費(fèi)用。

案例來(lái)源：

人民法院案例庫(kù)：《福建海峽銀行股份有限公司福州五一支行訴長(zhǎng)樂(lè)亞新污水處理有限公司、福州市政工程有限公司金融借款合同糾紛案》[案號(hào)：福建省高級(jí)人民法院(2013)閩民終字第870號(hào)]，入庫(kù)編號(hào)：2015-18-2-103-001。

實(shí)戰(zhàn)指南：

1、《民法典》第四百四十條列舉了可出質(zhì)的權(quán)利：(1)匯票、本票、支票；(2)債券、存款單；(3)倉(cāng)單、提單；(4)可以轉(zhuǎn)讓的基金份額、股權(quán)；(5)可以轉(zhuǎn)讓的注冊(cè)商標(biāo)專用權(quán)、專利權(quán)、著作權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)；(6)現(xiàn)有的以及將有的應(yīng)收賬款；(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定可以出質(zhì)的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)利。從上述列舉的可出質(zhì)的權(quán)利來(lái)看，特許經(jīng)營(yíng)權(quán)并不在可出質(zhì)的范圍內(nèi)，且目前尚無(wú)其他法律、行政法規(guī)明確規(guī)定特許經(jīng)營(yíng)權(quán)可以出質(zhì)。就特許經(jīng)營(yíng)權(quán)自身而言，是不能出質(zhì)的。在信貸實(shí)踐中出質(zhì)的實(shí)際上是特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的收益權(quán)，本案例就是這種情況，出質(zhì)的是污水處理項(xiàng)目收益權(quán)，而非特許經(jīng)營(yíng)權(quán)。

2、值得注意的是，特許經(jīng)營(yíng)權(quán)的收益權(quán)等將有的應(yīng)收賬款與現(xiàn)有的應(yīng)收賬款在權(quán)利行使上存在一定區(qū)別：一是在行權(quán)對(duì)象上，現(xiàn)有應(yīng)收賬款的債務(wù)人是特定的，因而質(zhì)權(quán)人可以直接請(qǐng)求應(yīng)收賬款債務(wù)人向其履行。而作為收費(fèi)權(quán)的將有應(yīng)收賬款，其義務(wù)人是不特定的，因而只能請(qǐng)求應(yīng)收賬款債權(quán)人履行義務(wù)。二是在行權(quán)方式上，將有應(yīng)收賬款一般都會(huì)設(shè)立特定賬戶，質(zhì)權(quán)人原則上應(yīng)先就特定賬戶內(nèi)的款項(xiàng)優(yōu)先受償；特定賬戶內(nèi)的款項(xiàng)不足以清償債務(wù)或者未設(shè)立特定賬戶的，再對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行折價(jià)或者拍賣、變賣。三是現(xiàn)有應(yīng)收賬款可以準(zhǔn)用督促程序，而將有應(yīng)收賬款在特定情況下可以準(zhǔn)用“實(shí)現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)案件”的程序，對(duì)應(yīng)收賬款進(jìn)行折價(jià)或者拍賣、變賣。

3、在此，我們建議金融機(jī)構(gòu)在辦理特許經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目貸款時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意特許經(jīng)營(yíng)權(quán)質(zhì)押實(shí)質(zhì)是項(xiàng)目收益權(quán)質(zhì)押，例如本案中就是提供污水處理服務(wù)而產(chǎn)生的將來(lái)金錢債權(quán)，依其性質(zhì)亦可納入依法可出質(zhì)的“應(yīng)收賬款”的范疇，金融機(jī)構(gòu)可通過(guò)收益權(quán)質(zhì)押方式保障貸款安全。此時(shí)，金融機(jī)構(gòu)作為質(zhì)權(quán)人可直接向出質(zhì)人的債務(wù)人收取金錢并行使優(yōu)先受償權(quán)，而無(wú)需采取折價(jià)或拍賣、變賣等方式。質(zhì)權(quán)人在行使收款權(quán)利時(shí)，應(yīng)考慮出質(zhì)人的正常運(yùn)營(yíng)需求，預(yù)留必要的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用。

法律規(guī)定：

1、《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國(guó)民法典〉有關(guān)擔(dān)保制度的解釋》第六十一條第四款：“以基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)項(xiàng)目收益權(quán)、提供服務(wù)或者勞務(wù)產(chǎn)生的債權(quán)以及其他將有的應(yīng)收賬款出質(zhì)，當(dāng)事人為應(yīng)收賬款設(shè)立特定賬戶，發(fā)生法定或者約定的質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)事由時(shí)，質(zhì)權(quán)人請(qǐng)求就該特定賬戶內(nèi)的款項(xiàng)優(yōu)先受償?shù)?，人民法院?yīng)予支持；特定賬戶內(nèi)的款項(xiàng)不足以清償債務(wù)或者未設(shè)立特定賬戶，質(zhì)權(quán)人請(qǐng)求折價(jià)或者拍賣、變賣項(xiàng)目收益權(quán)等將有的應(yīng)收賬款，并以所得的價(jià)款優(yōu)先受償?shù)?，人民法院依法予以支持?！?/p>

2、《動(dòng)產(chǎn)和權(quán)利擔(dān)保統(tǒng)一登記辦法》第三條：“本辦法所稱應(yīng)收賬款是指應(yīng)收賬款債權(quán)人因提供一定的貨物、服務(wù)或設(shè)施而獲得的要求應(yīng)收賬款債務(wù)人付款的權(quán)利以及依法享有的其他付款請(qǐng)求權(quán)，包括現(xiàn)有的以及將有的金錢債權(quán)，但不包括因票據(jù)或其他有價(jià)證券而產(chǎn)生的付款請(qǐng)求權(quán)，以及法律、行政法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的付款請(qǐng)求權(quán)。本辦法所稱的應(yīng)收賬款包括下列權(quán)利：(一)銷售、出租產(chǎn)生的債權(quán)，包括銷售貨物，供應(yīng)水、電、氣、暖，知識(shí)產(chǎn)權(quán)的許可使用，出租動(dòng)產(chǎn)或不動(dòng)產(chǎn)等；(二)提供醫(yī)療、教育、旅游等服務(wù)或勞務(wù)產(chǎn)生的債權(quán)；(三)能源、交通運(yùn)輸、水利、環(huán)境保護(hù)、市政工程等基礎(chǔ)設(shè)施和公用事業(yè)項(xiàng)目收益權(quán)；(四)提供貸款或其他信用活動(dòng)產(chǎn)生的債權(quán)；(五)其他以合同為基礎(chǔ)的具有金錢給付內(nèi)容的債權(quán)?！?/p>