“中小企業(yè)不僅能推動(dòng)經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，還能大大加快可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。但目前中小企業(yè)仍面臨諸多問題，其中最主要的問題之一是融資難，尤其是面向中小微企業(yè)的可持續(xù)金融供給不足?！甭?lián)合國可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)影響力指導(dǎo)委員會(huì)委員、社會(huì)價(jià)值投資聯(lián)盟主席、招商銀行原行長(zhǎng)馬蔚華在參與聯(lián)合國中小微企業(yè)日主題活動(dòng)時(shí)如是說。

6月27日，2024年聯(lián)合國中小微企業(yè)日主題活動(dòng)在北京和成都兩地成功舉辦。聯(lián)合國開發(fā)計(jì)劃署提供的信息顯示，在中國，98.5%的企業(yè)為中小微企業(yè)，作為中國經(jīng)濟(jì)的重要支柱，中小微企業(yè)貢獻(xiàn)了60%的GDP，并提供了四分之三的就業(yè)崗位。這些企業(yè)是中國乃至全球發(fā)展、就業(yè)和創(chuàng)新的關(guān)鍵動(dòng)力，在引領(lǐng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型、實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)（SDGs）方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。

此次活動(dòng)以“小企業(yè)，大作為”為主題，與會(huì)嘉賓深入剖析了中小微企業(yè)面臨的艱難與挑戰(zhàn)，包括激烈的競(jìng)爭(zhēng)和有限的資源，尤其是在充滿變化和不確定性的當(dāng)今時(shí)代更為凸顯。針對(duì)這些挑戰(zhàn)，與會(huì)者探討了如何通過政策扶持、優(yōu)化融資環(huán)境、踐行ESG（環(huán)境、社會(huì)與治理）、優(yōu)化供應(yīng)鏈管理以及加強(qiáng)國際合作等，增強(qiáng)中小微企業(yè)的創(chuàng)新能力和韌性，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

“中小微企業(yè)是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)力量，也是可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的巨大力量。中小企業(yè)是大企業(yè)供應(yīng)鏈上的重要組成部分，如果中小企業(yè)實(shí)現(xiàn)了ESG，實(shí)現(xiàn)雙碳，那么大企業(yè)的整體ESG才能實(shí)現(xiàn)?！瘪R蔚華說。

不過，馬蔚華指出，當(dāng)前中小微企業(yè)仍面臨很多問題，包括抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定性低等，其中最主要的問題是融資問題，即融資難、融資貴。其指出，盡管這些年可持續(xù)發(fā)展融資增長(zhǎng)很快，但面向中小微企業(yè)的可持續(xù)金融供給并不到位。

對(duì)于可持續(xù)金融的概念目前尚未形成統(tǒng)一的定義。不過，馬蔚華認(rèn)為，凡是能支持可持續(xù)發(fā)展17個(gè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的融資，就可認(rèn)為是可持續(xù)金融。

在馬蔚華看來，目前可持續(xù)金融結(jié)構(gòu)發(fā)展并不平衡，86%為綠色信貸，而綠色信貸主要流向了大規(guī)模綠色項(xiàng)目和大型企業(yè)。同時(shí)在綠色債券發(fā)行主體中，超過七成的發(fā)行主體為央國企，中小微企業(yè)主體參與程度不足三成。

“我認(rèn)為各級(jí)金融機(jī)構(gòu)，包括金融主管部門，應(yīng)當(dāng)高度重視中小企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的融資需求?！瘪R蔚華提到，如金融機(jī)構(gòu)可設(shè)定對(duì)中小微企業(yè)的可持續(xù)金融支持目標(biāo)，確保每年支持中小微企業(yè)的可持續(xù)金融增長(zhǎng)超過本年度可持續(xù)金融的平均增長(zhǎng)。同時(shí)，也可以制定激勵(lì)政策，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)通過可持續(xù)金融支持中小微企業(yè)。

馬蔚華表示，一方面，可通過再貸款貼現(xiàn)和碳減排支持工具等，激勵(lì)金融機(jī)構(gòu)通過可持續(xù)金融支持中小微企業(yè)。

據(jù)悉，2021年，人民銀行推出碳減排支持工具，向金融機(jī)構(gòu)提供低成本資金，引導(dǎo)其對(duì)碳減排重點(diǎn)領(lǐng)域內(nèi)的各類企業(yè)提供碳減排貸款。其建議，“商業(yè)銀行可以根據(jù)企業(yè)碳排放的等級(jí)實(shí)行不同的差別利率，也就是碳排放高的，利率要高一點(diǎn)，碳排放低的，利率就低一點(diǎn)，這就增加了企業(yè)特別是中小企業(yè)參與綠色低碳發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力。”

在馬蔚華看來，中小企業(yè)由于風(fēng)險(xiǎn)高、周期長(zhǎng)，在獲取綠色信貸、債券等融資方面存在諸多困難，因此需要耐心資本的長(zhǎng)期投入。政府也可以通過提供稅收優(yōu)惠和補(bǔ)貼，鼓勵(lì)耐心資本投向中小微企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展項(xiàng)目。

中國國際經(jīng)濟(jì)技術(shù)交流中心副主任張翼在會(huì)上表示，“中小微企業(yè)，既是經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的重要引擎，也是市場(chǎng)生態(tài)鏈中的最弱環(huán)節(jié)，面臨可持續(xù)發(fā)展的嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。交流中心將加強(qiáng)與聯(lián)合國開發(fā)計(jì)劃署等國際組織的合作，通過政策研究與建議、公眾宣傳和意識(shí)提升、開發(fā)更有效和普惠的中小微企業(yè)能力建設(shè)培訓(xùn)課程、積極宣傳借鑒和推廣試點(diǎn)地區(qū)幫扶小微企業(yè)發(fā)展的優(yōu)秀做法、促進(jìn)綠色發(fā)展指標(biāo)體系的搭建，及建立中小微企業(yè)國際交流合作平臺(tái)等方式，幫助中國和其他發(fā)展中國家的中小微企業(yè)增強(qiáng)韌性，為其成為綠色增長(zhǎng)的驅(qū)動(dòng)力創(chuàng)造條件?！?/p>