觀察近十年來發(fā)生的虛擬貨幣傳銷案，其中的虛擬貨幣名稱不斷變換，名目花樣百出，傳銷套路則始終未變。

澎湃新聞(m.school126.cn)搜索裁判文書網(wǎng)，統(tǒng)計分析141起虛擬貨幣傳銷案，其中包含暗黑幣、百川幣、善心幣等至少65種所謂的虛擬貨幣，均為傳銷組織的幌子，騙取數(shù)千萬投資者至少100億余元人民幣。

實際上，這上百起案件的傳銷套路如出一轍。

“上層會員賺的錢都是新的會員報單進來的錢，更直接地說是通過不斷地吸收新會員的錢來維持運作，如果沒有新人員的加入，肯定會崩盤?！币粋€虛擬貨幣傳銷組織頭目如是供述。

“哪怕販毒也不會來錢這么快?！绷硪粋€傳銷頭目說。

近十年虛擬幣名稱不斷變換，但套路未變

要求參與人員以繳納費用獲得加入資格，“靜態(tài)收益”為輔，“動態(tài)收益”為主的返利模式，是“傳銷幣”的固定套路。

“靜態(tài)收益”無需拉人頭，但收益低且周期長；“動態(tài)收益”直接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬、返利依據(jù)，即拉人頭發(fā)展下線，收益高且周期快，并鼓勵參與者發(fā)展人頭獲得不同比例的直推獎、代數(shù)獎、對碰獎、培育獎為名的額外獎勵。

澎湃新聞搜索到的裁判文書中，最早的一起虛擬貨幣傳銷案案發(fā)于2009年，此后的近10年中，除了不斷改變的虛擬貨幣名稱，傳銷套路如出一轍。

以案發(fā)最早的虛擬貨幣傳銷案為例。案號為（2013）鄂隨州中刑終字第00085號的判決文書顯示，2009年鐘某成在“廣亞”傳銷組織中當會員時，學(xué)會了該組織“以銷售網(wǎng)絡(luò)電話卡發(fā)展下線”的傳銷模式，遂與他人合伙建立HGC香港瑞華公司，搭建通訊網(wǎng)站銷售電話卡，并在交易網(wǎng)站中設(shè)定了一種虛擬貨幣，是傳銷組織內(nèi)部流通的唯一虛擬貨幣。

瑞華公司實行“會員”制度，購買網(wǎng)絡(luò)電話卡套餐需先進行網(wǎng)上注冊登記成為會員，新會員必須先用老會員的用戶名和密碼登陸公司網(wǎng)站后才能注冊登記。會員注冊后擁有現(xiàn)金賬戶及電子幣賬戶，現(xiàn)金賬戶里的錢可以轉(zhuǎn)化成電子幣，會員只能用電子幣購買網(wǎng)絡(luò)電話卡套餐。又設(shè)立A至E共5種套餐，售價300元－9000元不等。會員購買不同套餐，對應(yīng)不同級別的返利比例。

如“靜態(tài)收益”為：套餐費用總額以電子幣的形式每天自動返4‰、250天全部返還，返還本金滿250天以上方可申請?zhí)岈F(xiàn)。

為誘使他人參與，傳銷頭目設(shè)立了詳細的以“動態(tài)收益”為主的獎勵制度。如老會員直接推薦新會員入伙，因推薦關(guān)系而成為上下線關(guān)系，獲得套餐總額的1%－5%的“直推獎”；每個會員的下線會員分為A區(qū)和B區(qū)，（A區(qū)即上線會員直接推薦的會員，B區(qū)即下線會員直接推薦的下線會員），在不同區(qū)域業(yè)績分別達到相應(yīng)標準后，還可獲得最多9000元的“推廣獎”；每個會員直接推薦的會員稱為“第一代”，每個會員直接推薦的會員又推薦的會員被稱為“第二代”，老會員可以獲得下幾代會員收益的2.5%-5%，被稱為“領(lǐng)導(dǎo)獎”……

自2011年3月起，傳銷頭目鐘某成所獲得的資金迅猛增加，犯罪數(shù)額達3600多萬，被其大肆用于個人購車、購房、入股投資房地產(chǎn)、消費揮霍。

謊稱實力雄厚有實體項目，組織旅游考察

為了博取廣大投資者信任，制作欺騙性文字、視頻等配套宣傳資料、舉辦慈善或沙龍活動、組織會員旅游或考察所謂公司實體經(jīng)濟，成為虛擬貨幣傳銷為達到欺騙斂財目的的必要手段。

四川省鄰水縣法院于2018年3月判決的“善心匯”（善心幣）傳銷案中，為了維護“善心匯”系統(tǒng)的正常運行，欺騙引誘更多的人加入成為善心匯會員，傳銷頭目張某等人自2012年以來，相繼在深圳、云南、海南注冊成立了超過6家公司，同時企圖通過投資建立經(jīng)濟實體來包裝掩飾善心匯的傳銷本質(zhì)，延遲資金崩盤的時間。同時，張某積極在全國各地組織慈善捐款和扶貧活動，舉辦公益巡演，建立義工辦，組織善心匯會員到海南參觀旅游、接受培訓(xùn)，定期在微信群和善心匯網(wǎng)站講解宣傳善心匯組織。

實際上，會員之間的資金流動系統(tǒng)內(nèi)沒有資本增值的渠道，只有依靠后續(xù)會員進入才能支撐前期會員的盈利。隨著會員數(shù)量增加、交易次數(shù)越來越多，資金缺口也就會越來越大，而且張某的公司企業(yè)盈利微薄，根本不足以填補資金空缺。截至今年3月，張某稱善心匯會員的資金缺口為100余億元，而其所有公司企業(yè)及其收益加上其動產(chǎn)、不動產(chǎn)僅價值20億元左右，善心匯組織的資金鏈已經(jīng)斷裂。

與此同時，有的傳銷組織還建立購物平臺，號稱用其發(fā)布的虛擬貨幣可在平臺上消費，實際也是欺騙的手段之一。

早在2016年，四川江安縣法院判決的一起案件中，一名為“bosmall”的網(wǎng)絡(luò)投資項目，不法分子依托一網(wǎng)絡(luò)商城，鼓勵會員發(fā)展下線買入平臺虛擬貨幣，達到斂財目的。

該案傳銷頭目供述稱，公司建立網(wǎng)絡(luò)商城，實際一直沒有具體的商品在上面進行交易，實際上這個網(wǎng)站就是先加入的人賺后加入的會員的錢。“這個網(wǎng)站提供這么高額的回報，其實要說什么合法生意可以這么賺錢，根本是不可能有的，哪怕販毒也不會來錢有這么快。現(xiàn)在看來這個網(wǎng)絡(luò)投資，根本就是一個騙局，最終不可能人人都賺錢，最終有人會（虧）死掉。”

團隊化運作，有人負責技術(shù)有人負責吹噓

犯罪的專業(yè)化成為目前虛擬貨幣傳銷的另一大特征。

通常，在一類虛擬貨幣傳銷組織里會實行“團隊化分工”，設(shè)立財務(wù)部、技術(shù)部、客服部、宣傳部等部門，有專人負責網(wǎng)站架構(gòu)的搭建、還有人負責網(wǎng)站運營、有人負責市場宣傳及拓展、有人負責授課講解等。

如2017年9月8日湖南省津市市法院判決的世界云聯(lián)“云幣”傳銷組織，11人因組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動罪獲罪，其中2人為大學(xué)本科學(xué)歷。

在該組織中，頭目王某爭成立陜西華爾道投資管理有限公司（以下簡稱”華爾道公司”）后，招聘多名員工，成立了財務(wù)部、技術(shù)部、客服部、宣傳部、審核部等部門，各部門分工合作，在王某爭的安排下維護公司正常運轉(zhuǎn)。

其中，頭目王某爭策劃成立世界云聯(lián)網(wǎng)絡(luò)傳銷平臺及傳銷模式、虛構(gòu)宣傳內(nèi)容并招聘骨干成員；頭目萬某負責整個傳銷組織的財務(wù)工作，管理會員費并給會員返現(xiàn)，根據(jù)王某爭的安排出面注冊新公司，積極協(xié)助組建傳銷活動管理層；頭目于某負責技術(shù)部的管理，修改網(wǎng)站信貸系統(tǒng)使其具備充值返幣功能并形成層級，對網(wǎng)絡(luò)后臺進行維護及對會員錯誤信息進行修改等；該組織還另有頭目對世界云聯(lián)網(wǎng)站的正常運轉(zhuǎn)進行維護、備份后臺數(shù)據(jù)庫，或負責全國各地的會員授課等。

2017年5月7日，湖南常德警方宣布，常德市和津市市兩級公安機關(guān)聯(lián)合作戰(zhàn)，成功破獲該涉案資金超億元的特大傳銷團伙案。

警方介紹稱，王某爭是一個極其善于包裝的掌控人，為了讓加盟者對公司深信不疑，他將在深圳和西安繁華地段租賃的辦公用房裝修的極其奢華，走進公司，仿佛置身于迷宮中，每年的租金近百萬元。同時，王某還注冊了7家空殼公司，既有注冊公司，又有網(wǎng)上平臺，讓人感到王某是一個資金雄厚、理念先進、技術(shù)先進的“大眾創(chuàng)業(yè)”引領(lǐng)者。

多數(shù)加盟者被這種假象所迷惑，覺得他們真是事業(yè)有成、飛黃騰達，認為只要跟著“王總”干不僅自己生活品質(zhì)短時間內(nèi)能大幅提高，而且還能為子孫積累可觀的財富，以至于全國20多個省市400多萬人懷抱著發(fā)財夢，紛紛投資加盟了“世界云聯(lián)”。

“世界云聯(lián)”還有專門的宣傳團隊，自封講師，到全國20多城市到處游說講課，宣稱只要加入“世界云聯(lián)”，將引領(lǐng)你走向人生巔峰，以達到他們榨取錢財?shù)哪康摹?/p>

傳銷頭目把“世界云聯(lián)”大數(shù)據(jù)平臺描繪得十分神氣，鼓吹只要入駐“世界云聯(lián)”，將得到八大福利，而據(jù)警方查明，“八大福利”純屬子虛烏有，只是傳銷組織用來忽悠會員的一個幌子。