近日，上海保監(jiān)局發(fā)布通知稱，近期根據(jù)信訪投訴發(fā)現(xiàn)個別投資咨詢公司工作人員精確瞄準部分保險客戶，假借“售后服務”、“保單收益升級或補償”等名義邀約客戶，誘導客戶辦理退保或保單質(zhì)押貸款后，購買其公司銷售的“理財產(chǎn)品”，給保險客戶帶來了較大的經(jīng)濟損失。

對此，上海保監(jiān)局作出特別提示。

（一）不法分子慣用伎倆：第一，以“客戶售后服務”、“保單收益升級補償”“送禮”等名義通過電話、短信、信函等方式邀約客戶；

第二，貶低客戶持有的保險產(chǎn)品，強調(diào)“理財產(chǎn)品”的高收益率；

第三，誘導客戶辦理退?；虮钨|(zhì)押貸款后，購買其銷售的“理財產(chǎn)品”；

第四，謊稱與保險公司開展業(yè)務合作，虛構保險產(chǎn)品對外售賣。

（二）牢記“三查，六不”：牢記收到上述可疑邀約時，通過各保險公司官網(wǎng)、全國統(tǒng)一客服電話或保監(jiān)局、保險同業(yè)公會網(wǎng)站查人員、查產(chǎn)品、查地址，即邀約的業(yè)務員是不是保險公司業(yè)務員，所售產(chǎn)品是不是保險公司產(chǎn)品，所留地址是不是保險公司下轄機構地址。牢記不相信高息“理財”，不被小禮品打動，不接收“先返息”之類的誘餌，不輕信任何以保險公司名目承諾高額回報的借款行為，不與任何個人簽訂此類投資理財協(xié)議，不接收任何個人出具的此類收據(jù)。

（三）如若發(fā)現(xiàn)類似可疑情況，可通過如下途徑咨詢或舉報：

1、當保險客戶需要查詢保險公司業(yè)務人員身份、保險產(chǎn)品、保險公司地址、保險公司合作關系單位等相關信息時，可撥打各保險公司客戶服務熱線。

2、當保險客戶發(fā)現(xiàn)被邀約到假冒保險公司的企業(yè)辦公場所，可向工商部門反映核實該企業(yè)所在地址及企業(yè)名稱。

3、當保險客戶發(fā)現(xiàn)所購買的“理財產(chǎn)品”的相關企業(yè)涉嫌違法犯罪活動，可向公安機關反映。